האם אתה מקצה כספים נכון?

איך תדע שיש לך בעיית הקצאות?

אם אחרי חודשים ארוכים של עבודה, אין לך כרית בטחון שאתה יכול לממש מייד כדי לטוס לחופשה, לשדרג את המחשב או לשלם חשבון שאין לך כסף מיידי לשלמו, דע שהכסף לא הוקצה נכון.

ללקוח שלי יש חברה גדולה המגלגלת מיליוני שקלים. החברה הוקמה בעזרת הלוואת בעלים. כשניגשנו לטפל בפיננסים של החברה התברר שבמשך כל השנים שהחברה פעילה לא התבצע החזר הלוואת בעלים ולא נצברה כל כרית בטחון להישען עליה.

טיפול

במקרה של הלקוח שלי, ישבנו ובחנו לעומק את זרימת הכספים והקצאת המשאבים.

רקע

הושם דגש על הקצאת הכספים הדרושים לשיווק ולקידום והתעקשות חסרת פשרות על הזרמת כסף לכרית הביטחון. גם אם אין סכום גדול, חשוב להקצות סכום כלשהו כדי להמשיך את הזרימה.

החוכמה היא לנתב מספיק כסף לשיווק ולקידום. פעולה זו אמורה להביא לך מספיק תנועה ובהכרח תגדיל את המכירות והתפוקה. (אם אתה לא רואה מספיק תוצאות מפעולות השיווק שלך, או לא בטוח איך לשווק נכון, דבר איתי.)

במסגרת הטיפול ישבנו ובחנו לעומק את הכספים שנכנסו ואיך הם הוקצו, והחלטנו כיצד לנתב כספים בהמשך בהתחשב במשאבים הקיימים.

חלק משלבי הפעולה:

כדי להחזיר את השליטה הפיננסית לחברה וליצור צמיחה יציבה, יישמנו שורה של מהלכים אסטרטגיים. הנה דוגמאות לכמה מהשלבים בתהליך.

1. הגדרת סדרי עדיפויות בהקצאה: יצרנו חלוקה ברורה בין הכספים שנכנסים לחברה והגדרנו כמה חייב להיות מוקצה לשיווק, לתפעול שוטף, לבניית כרית ביטחון וכו׳.
   
   
2. מעקב ושיפור מתמיד: הקמנו מערכת בקרה שמנטרת מדי חודש האם הכספים מוקצים כמתוכנן, ואם לא אילו התאמות יש לבצע. כך ניתן היה לזהות במהירות האם יש דליפות או תחומים שבהם הכסף לא עובד בצורה מיטבית.
   
   
3. מנגנון השקעה פנימית: במקום לחכות לרווחים גדולים ש”יאפשרו” השקעה, קבענו סכום קבוע שחוזר להשקעה בעסק כל חודש, גם אם מדובר בסכום קטן. פעולה זו שימשה כמנוע צמיחה יציב ולאורך זמן.

אחת הבעיות שיש לאנשים עם ״תכנונים פיננסים״ היא שאפשר לתכנן עד מחר מה תעשה אם כסף שעדיין לא הרווחת. וזה גם יכול להיראות יפה מאוד על הנייר.

הטריק הוא לתכנן כך שהכסף שיש לך היום יושקע באופן שיחזיר לך פי כמה בחודש הבא. וזה בדיוק הדגש שאנחנו שמים בעבודה עם הלקוחות שלנו. תכנון פיננסי נכון הוא משהו שאתה באמת יכול לעמוד בו, ושעם הזמן מגדיל את העתודות והרווחה הכללית שלך.

תוצאות

פעולה זו בלבד הכניסה סדר ושליטה. ההנהלה קיבלה תמונה ברורה על נתיבי הכסף, ההשקעה בשיווק החלה להניב יותר לקוחות, ולראשונה נצברה כרית ביטחון אמיתית, שסיפקה לחברה יציבות כלכלית ויכולת לתכנן קדימה.

באקספדיטור מאיץ עסקים אנחנו עובדים עם עסקים, ומלווים אותם כך שידעו איך לפעול נכון ולהשיג את המטרות העסקיות (ואפילו האישיות) שלהם. רוצה ללמוד איך לתכנן נכון את הפן הפיננסי? כל הפרטים על הסדנה הקרובה כאן.

עפר פלאוט
אקספדיטור מאיץ עסקים בע”מ