יש בעלי עסקים שלא יכולים לישון בלילה מהמתח. על הנייר הם ״מרוויחים״, אבל חשבון הבנק מרגיש כמו דלי עם חור בתחתית – אף פעם לא נשאר מספיק. לחצים מהבנק, ההלוואות מתרבות בקצב מדאיג, ובמקום שתזרים המזומנים ״יזרום״, הוא פשוט נתקע. למרבה המזל, עם התאמות מדויקות בניהול הכספים, התזרים יכול להתחיל לעבוד לטובתך, ההלוואות מצטמצמות בלי להזיע, ופתאום – יש גם רזרבות כספיות שמספקות ביטחון ושקט נפשי.

ניהול תזרים מזומנים לא חייב להיות מסובך. יש כמה עקרונות חשובים שכדאי להכיר ולתרגל עד שיהפכו לטבע שני. אמנם נדרש זמן ומאמץ כדי להיות מיומן באמת, אבל הבסיס הוא פשוט. נתחיל בשלושת הנתונים החיוניים הבאים…